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海外の反応アンテナ｜ホル韓
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[独自記事] 中国主導のアジアインフラ投資銀行（AIIB）に参加して得るものと失うもの
今は何かと話題になるアジアインフラ投資銀行（AIIB）問題をホル韓的に考察してみました。
>>>管理人考察
今流行のAIIBについて管理人的に考察しました。
なのに何故中国は新しくアジアインフラ投資銀行を立ち上げたのか? その辺を簡単にまとめてみます。
これは世界銀行やアジア開発銀行の運営体制にも関係してきます。銀行へ一定以上の額を出資している国は本部へ常任理事などという形で現地本部に「監査役」を置きます。そこで融資の計画をチェックしたり、それに対して意見を述べたりします。そこには政治的な思惑も絡んできます。一概に悪いとは言いませんが融資決定まで時間がかかりやすい体制だということです。
一方で中国が設立するアジアインフラ投資銀行は中国に本部を置くことが決まっています。そして世界銀行やアジア開発銀行とは違い、年に何回か開催される会議で大まかな事業計画の承認を受ければ、あとは本部の決済だけで事が運ぶ体制を撮っています。日米に限らずAIIB参加国からも「透明性の確保をどうするのか?」と言われているのはこの部分です。
それはアジアインフラ投資銀行の融資を中国からの融資のように振る舞って貸し付けてしまえば、アジアインフラ投資銀行に借りたのではなく、中国に金を借りたと錯覚させることができ、中国の影響力を強化するために使われかねないとうことです。中国としては、自国の国家予算からではなくアジアインフラ投資銀行の財布を、あたかも中国の財布のように使えると言う話。
当の中国は「透明性」を確保し「公正」な融資を行なうと言ってはいますが、チェック体制が事実上無いため空手形に過ぎません。
しかしアジアの国々は中国主導のアジアインフラ投資銀行を歓迎しています。それは今までインフラ整備をしようにも世界銀行やアジア開発銀行の融資ハードルが高すぎて利用ができないのに比べ、アジアインフラ投資銀行の融資条件は相当ハードルが低いと見ています。要するに借りた金に利子を付けて返せば細かい事に口を出さない。
大手銀行で借りるのか、街金で借りるのかの違いに似ています。※単純に借りやすさのみの話。
そもそもアジアインフラ投資銀行ってなによ?
アジアインフラ投資銀行（AIIB）とは、中国が主導するアジアのインフラ整備に対する資金を融資する機関で、その内容に特別新しいものはありません。というのも同じような性格の国際機関として世界銀行（WB）やアジア開発銀行（ADB）などが既に存在しています。なのに何故中国は新しくアジアインフラ投資銀行を立ち上げたのか? その辺を簡単にまとめてみます。
世界銀行やアジア開発銀行じゃだめなの?
アジア域内のインフラ整備事業は、まだまだ需要が伸びる市場であるにも関わらずプロジェクト自体はスムーズに回っていません。それは何故なのか? 後進国におけるインフラ整備は不正や横領などの温床になりやすく、世界銀行やアジア開発銀行が融資する際、かなり厳しい条件や要求を提示します。これは融資先の国で不正を防ぐためのではあるのですが、結果的に言えば融資のOKが取り付けにくい為、計画や構想があっても融資を引き出せない以上計画が進まないという問題を抱えています。これは世界銀行やアジア開発銀行の運営体制にも関係してきます。銀行へ一定以上の額を出資している国は本部へ常任理事などという形で現地本部に「監査役」を置きます。そこで融資の計画をチェックしたり、それに対して意見を述べたりします。そこには政治的な思惑も絡んできます。一概に悪いとは言いませんが融資決定まで時間がかかりやすい体制だということです。
一方で中国が設立するアジアインフラ投資銀行は中国に本部を置くことが決まっています。そして世界銀行やアジア開発銀行とは違い、年に何回か開催される会議で大まかな事業計画の承認を受ければ、あとは本部の決済だけで事が運ぶ体制を撮っています。日米に限らずAIIB参加国からも「透明性の確保をどうするのか?」と言われているのはこの部分です。
融資条件が緩いAIIBはアジア諸国から大歓迎されている。
では何故透明性が必要なのか? それはアジアインフラ投資銀行の融資を中国からの融資のように振る舞って貸し付けてしまえば、アジアインフラ投資銀行に借りたのではなく、中国に金を借りたと錯覚させることができ、中国の影響力を強化するために使われかねないとうことです。中国としては、自国の国家予算からではなくアジアインフラ投資銀行の財布を、あたかも中国の財布のように使えると言う話。
当の中国は「透明性」を確保し「公正」な融資を行なうと言ってはいますが、チェック体制が事実上無いため空手形に過ぎません。
しかしアジアの国々は中国主導のアジアインフラ投資銀行を歓迎しています。それは今までインフラ整備をしようにも世界銀行やアジア開発銀行の融資ハードルが高すぎて利用ができないのに比べ、アジアインフラ投資銀行の融資条件は相当ハードルが低いと見ています。要するに借りた金に利子を付けて返せば細かい事に口を出さない。
大手銀行で借りるのか、街金で借りるのかの違いに似ています。※単純に借りやすさのみの話。
融資条件が緩いAIIBは出資国からしても大歓迎されている。
結局のところ、金を貸して欲しい国とってアジアインフラ投資銀行は「融資条件の緩い銀行」と認知されているので自国のインフラ整備にとっては有利です。だから歓迎しているわけです。では、上記で書いた「透明性」の問題や、使い方を誤れば「中国のODA化」の懸念があるアジアインフラ投資銀行に欧州を始めとする国々が雪崩を打って参加を表明しているのは何故か?と言う問題。
これは世界銀行やアジア開発銀行の厳しい融資基準のために、亀のような歩みでしか進まないアジアのインフラ整備事業がアジアインフラ投資銀行の誕生で一気に加速する可能性を秘めています。
アジアのインフラ整備事業の需要あるけど資金を融資するところがないか国際機関から融資の決定が下りない⇒日本企業は最悪、日本政府のODAを活用してインフラ整備事業をできるがそのような国は限られている⇒ そこで融資条件の緩そうなアジアインフラ投資銀行が出来たのでそこを利用してアジアのインフラ整備事業に進出できる⇒しかも融資割れした時のケツ持ちは中国及び出資国が負ってくれます。
こんな美味しい話はありません。きっと欧州各国はアジアインフラ投資銀行から金を借りさせたアジアのインフラ未整備国から、インフラ整備事業の名目で金を吸い上げることが出来ます。
そして欧州安保の考えた方NATOの行動範囲を考えればよく分かります。中国が大西洋や地中海に出てこない限り気にしないという方針というよりも、どうでもいいと思っているはずです。
引いてもダメ、押してもダメ、転んでもダメ、もう見守るしかない
ではAIIBに日本や米国は参加しなくていいのか? アジアのインフラ整備事業に遅れを取らないか? という問題です。大規模なインフラ整備になれば融資と工事の権利はセットです。日本のODAを活用して工事をするなら日本企業が受注をするように、AIIBの融資をうけるには加盟国しか入札に参加できないでしょう。
日米がこれに対抗するならAIIB並に世界銀行やアジア開発銀行の融資条件を下げて対抗するしかないでしょう。ただし勢いを中国側にあります。もっと言えばアジア開発銀行とアジアインフラ投資銀行は丸かぶりで、将来的にアジア開発銀行が解散や吸収される形でのアジアインフラ投資銀行と合併してしまえば、世界にアジアの主導権を握っているのは中国だと印象づけてしまいます。
日米がAIIBに直接参加をして内部から中国の動きを牽制するのも手ですが、そうなればアジア開発銀行との違いがより不明確になり「では合併しよう」と言う話になりかねません。
かと言って参加もせずアジア開発銀行の改革もできなければ、アジアのインフラ事業の利権はすべてAIIB参加国で占められてしまいます。
数十年たった時AIIBの融資を受けた国に不正や蔓延るのもまた中国が付け入る隙になるようなもの。
引いてもダメ、押してもダメ、転んでもダメ、かなり巧妙な中国の戦略にオバマが対応出来なかったということでしょう。
もし早めにAIIBを潰すなら、いち早くアジア開発銀行の改革を行い融資基準や融資までのスピードを早め利用国の不満を取り除けばよかったんです。そうすればアジアインフラ投資銀行の設立の意味がなくなり、それでも無理矢理設立しようとすれば、中国は何がしたいの?と追い込めたはずなんですが、それはそれで難しいんでしょうね･･･
大手銀行の与信判断を街金並にさげて融資しようといってるようなものですから。
今のところは中国がポカをやらかさないか見守るしかないでしょうね。
コメント
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131596 | 2015/04/03(金) 20:50:50 | URL |私は除鮮に参加します #-中国がAIIBを発足する理由
・中国は承認された国でのインフラ整備事業に自国の企業を優先的に使用。
・中国型ODAと同じ、労働者まで中国から大量派遣。
・出資国には、かなりのキックバック。
・インフラ整備をして欲しかったら（途中で止めて欲しくなかったら）、中国の言うことを聞くのだアル！と圧力をかけることが出来る
・融資される国には、ADBなんかより高金利で貸し出す。
・ドル立ての融資なので、インフラ事業に参加する中国企業へは元で支払うと外貨獲得・元バラマキQEの手段になる（ある意味マネロン）
今思いつくのは、これくらいかなあ。
なんかもっと、とんでもない裏があるような気がしてならない。
-
131611 | 2015/04/03(金) 21:25:46 | URL |私は除鮮に参加します #-第二次大戦後マーシャルプラン（ヨーロッパ戦後復興を目的としたアメリカからの援助・融資、実はアメリカも大儲け、影響力拡大）の受け皿として発足した世界銀行。
戦後復興が進むと、60年代後半から融資額を拡大、開発途上国のインフラ整備等の発展援助に移行。日本も随分お世話になる。
冷戦が終わり東側諸国が経済自由化すると、国際経済が複雑化。
アジア・アフリカ諸国で貸し倒れ発生。
インフラ整備事業選択の審査を行う業務から、IMFのように経済構造調整政策を勧める・融資国経済監視の役割も果たすようになる。
融資も受けられないような途上国と世界銀行の橋渡しをする各種国際機関を傘下に設立。巨大組織に。
総会での投票権はアメリカが15.85%を持ち世界一。
世界銀行の成り立ちから現在の役割への変遷を見てみると、中国がAIIBを「インフラ投資目的の機関」⇒「途上国経済査定・監視」とアジア諸国の経済政策にまで影響力のある組織にしようとしているのは明白でしょう。 -
131625 | 2015/04/03(金) 21:47:05 | URL |長文ごめんなさい。 #-AIIBについて中国の思惑は、国内バブルの解消と、
中国通貨“元”を決済通貨に昇格させる事。
詳細は省きますが、中国としては日本国(円)・米国(米ドル)の参加が
是が非でも欲しかった。(今も)
日本としては、
「参加して、内側から公正な規約を作り正常な投資銀行として制御する」か、
「参加せずに、基軸通貨である米ドルの援護をして、AIIBの有名無実化を図る」か
二つに一つ。
ドイツをはじめユーロ圏が参加したのも「内側から制御する為」と思われる。
理由：
米ドルと円が参加しないと、アジア開発銀行とアフリカ開発銀行の双方よりも
低利息での資金調達が事実上不可能なので、AIIB自体の存在意義が無くなる。
米国政府の金融資産的弱点を基軸通貨で補っているのに対して、
日本は決済通貨の信頼性に資産残高で強化している。
米国債保有残高 ランキング (米国財務省)2015(Jan)
(1＄：￥119.67～119.70) 2015/4/2
1 .中国・・・・・・・・・1兆2391億ドル 148兆2831億円
2 .日本国・・・・・・・・1兆2386億ドル 148兆2233億円
3 .ベルギー ・・・・・・・・3546億ドル 42兆4350億円
4 .カリブ諸島金融機関 ・・・3385億ドル 40兆5083億円
5 .石油輸出国機構 ・・・・・2908億ドル 34兆8000億円
6 .ブラジル ・・・・・・・・2565億ドル 30兆6954億円
7 .英国 ・・・・・・・・・・2074億ドル 24兆8196億円
8 .スイス ・・・・・・・・・2055億ドル 24兆5922億円
9 .ルクセンブルグ ・・・・・1760億ドル 21兆0619億円
10.香港 ・・・・・・・・・・1720億ドル 20兆5832億円
11.台湾国 ・・・・・・・・・1706億ドル 20兆4157億円
12.アイルランド ・・・・・・1371億ドル 16兆4068億円
13.シンガポール ・・・・・・1097億ドル 13兆1278億円
14.インド・・・・・・・・・・912億ドル 10兆9139億円
15.メキシコ・・・・・・・・・858億ドル 10兆2677億円
16.トルコ・・・・・・・・・・824億ドル 9兆8608億円
17.ロシア・・・・・・・・・・822億ドル 9兆8369億円
18.フランス・・・・・・・・・755億ドル 9兆0351億円
19.ノルウェー・・・・・・・・736億ドル 8兆8077億円
20.カナダ・・・・・・・・・・700億ドル 8兆3769億円
21.ドイツ・・・・・・・・・・696億ドル 8兆3290億円
対外純資産（2014年10月）1$(\119.6)
日本国 ： ３２５兆円
中国 ： ２０８兆円
ドイツ ： １９２兆円
スイス ： １０４兆円
香港 ： ８１兆円
ロシア ： １２兆円
カナダ ： ３兆円
英国 ： －４兆円
フランス： －５０兆円
イタリア： －６８兆円
米国 ：－４８２兆円 -
131634 | 2015/04/03(金) 22:16:48 | URL |ななしんご #-まあ、管理人さんの言う分析も正しいけど、それは中国の狙いね。でも実際はAIIBはそこまで中国に有利ではないよ。
だって、理由は簡単。
①融資の条件を下げれば、それだけ焦げ付く可能性が高くなる。
②案件が多いから条件の良い案件から融資していけばいいけど、中国に賄賂が流れてor中国の国益に沿って、リスキーな案件にも手を出して失敗する可能性が極めて高くなる。公正で無い場合に必ず起こる現象。
③中国には実はさほどお金がない。見せかけのGDP、不良債権、外国への債務。
④欧米の満足を十分に引き出せなければ、不正をリークされまくって信用を落とされる。常に英国などの脅しに晒されているのと同じ。
⑤融資事業に失敗すると中国の信用がどんどん落ちていく。それを隠すor打開ふるにはもっとお金が必要になる。
これはね、習近平の最期の賭けになるんじゃないかな。 -
131690 | 2015/04/04(土) 00:16:43 | URL |私は除鮮に参加します #-管理人さんの見方も一理あるんだけど
ADB事業の多くがインフラよりも教育や保健、公衆衛生事業に使われる部分が多くて、巨額の資金需要を要し、環境対応を要求されるインフラ整備が融資事業案件として取り上げられにくい面があったのは事実でADB改革の必要があるんだけど理事国である日米は積極的ではなかったから中国に付け入る余地があった
あと日本自身はひも付きODAもADB案件のひも付き事業ももうやってない
他の国はともかく日本ではゼネコン叩きと政官業癒着切りが進んだ結果、特に外国発注事業は全て競争入札方式になってる
まあそのため日本のODAなのにサムスン建設が受注するなんてことも起こるんだけどね -
131774 | 2015/04/04(土) 04:54:13 | URL |アレレ #-でもさー、コレって・・・いわゆる、サブプライムローンと同じ発想だよね？
まーあのときは、それを様々な金融商品に混ぜられたので、波及が広がったのだが・・・
信用度が低いには理由がある、そしてその信用度はかなり的確な判断に近い
①恐らくAIIBは先に流れたお金で最初は一種のバブル経済を発生させる
②投資額以上の経済発展がなく、返済が遅れたり、払えなくなってくる
③・・・・たどる道は一つ・・・・・・・・
まーリーマンショックの時より、構造が単純ので対策は取りやすいが・・・
中国は持ちこたえる気満々だろうが、他の参加国はどうかな・・・・
将来、「AIIBショック」という言葉がメディアを踊りそうだが -
132315 | 2015/04/04(土) 23:58:27 | URL |私は除鮮に参加します #-昔「新銀行東京」てのがあった
日本が不況のどん底であえいでいた頃だ
多くの中小企業が既存銀行の貸し渋り・貸し剥がしで事業が立ち行かなくなった
で、そういう中小企業を救済するために東京都が立ち上げた
結果、審査の甘い融資が軒並み焦げ付いて、数年で潰れちゃった
振り返ると、石原都政唯一の失策だったように思う
新しい事業の芽を潰さないためっていう志は、誰もが認めるところだったんだけど
で、AIIBはどうなるかな？
融資した案件を成功に導くだけの力量はあるのかな？
俺には中国が無理心中を図っているようにしか見えないんだがね -
132355 | 2015/04/05(日) 01:57:23 | URL |ななしさん #-日米が急いでAIIBに参加しないのも、AIIBの信用性の低さやADBを持っている事も大きいけれども、AIIB投資の結果生じた利益のお零れを貰うだけでも非常に莫大な物になるからというのが大きい事もあるんだな。AIIBの出資でインフラ投資が進む→流通が活発になって経済も比例して活発になる→医薬品・食料品・ファーストファッションブランド・嗜好品＆娯楽コンテンツメーカーが参加しやすい市場環境になる。その方面ではソフトが優れている日米の独壇場だ。直接投資で収益を得るより、むしろインフラとは無関係な民間企業を、AIIBの投資を受けた国に多数送り込んで利益を得た方が、AIIBに投資するよりも遥かに効率良く利益を生み出せる。
それからインフラ投資が進めば、保険証券の取引も結果的に増えるし、それに日米に支払われる特許パテントの金額も産業活動の活発化によって増える。結果それがウォール街や日本市場を活性化させる事にもなる。「風が吹けば桶屋が儲かる」じゃないが、日米は「桶屋」としてやっていける事も出来るんだな。それに桶屋をしていた方が、AIIBという風を吹かせるために必死になって動く必要もない。桶を作ってさえいれば、風がなくても桶を使いたい相手に桶を売る事が出来るからね。それだけでもかなりの金額稼げるようになるんだな。 -
133866 | 2015/04/07(火) 12:03:00 | URL |私は除鮮に参加します #-
∧＿∧ |￣￣￣￣￣￣￣＼
<ヽ｀Д´>っ | 中国方面 ＞
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| （⌒） ||
し⌒＾ ||
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∧＿∧ アイゴ～沼にハマったニダ
<ヽ｀Д´>
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ｽﾞﾌﾞﾌﾞﾌﾞ…
∧＿∧ チョッ、チョッパリ助けるニダ
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「ザ・ボイスそこまで言うか」の青山繁晴さんはポッドキャストで聞けます。もしよかったら直近の聞いてみて下さい。
宮崎さん始め他の人も勿論面白い。
あとは日経の鈴置さんの「早読み 深読み 朝鮮半島」も
意見が違ってまた面白い。
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